urząd skarbowy sprawdza operacje bankowe, jeśli podejrzewa, że mogą one służyć do prowadzenia nielegalnej działalności. polityka zapobiegania oszustwom i praniu brudnych pieniędzy ma duże znaczenie dla zapewnienia integralności systemu finansowego i zapobiegania nielegalnej działalności. Polityka ta nakłada ograniczenia i obowiązki zarówno na instytucje bankowe, jak i użytkowników. Jednym z obowiązków instytucji bankowych jest monitorowanie transakcji. Instytucje muszą kontrolować i analizować transakcje finansowe w celu identyfikacji podejrzanych operacji. Wymaga to wdrożenia zautomatyzowanych systemów, które identyfikują nietypowe wzorce zachowań finansowych.

Nie jest więc zaskakujące, że wielu użytkowników ma wątpliwości, takie jak: ile pieniędzy można wypłacić lub wpłacić w bankomacie bez informowania organów skarbowych, kiedy należy zgłaszać określone transakcje finansowe.

Co bank przekazuje organom skarbowym

Aby rozwiać te wątpliwości, należy wiedzieć, że w jednej transakcji w bankomacie można wypłacić do 3000 euro bez konieczności uzasadniania tego przed organami skarbowymi. Jeśli jednak użytkownik chce wypłacić kwotę wyższą niż 3000 euro, musi uzgodnić to bezpośrednio ze swoim bankiem i prawdopodobnie przedstawić dokument potwierdzający, który zostanie przesłany zarówno do urzędu skarbowego, jak i do Banku.

Podobnie limit kwoty, którą można wpłacić w gotówce bez dokumentu potwierdzającego, również wynosi 3000 euro. Z drugiej strony bank ma obowiązek poinformować urząd skarbowy, jeśli klient chce wymienić lub wpłacić jeden lub więcej banknotów o nominale 500 euro.

To samo dotyczy udzielania pożyczek i kredytów powyżej 6000 euro lub wszelkich transakcji powyżej 10 000 euro.

Czynności, które należy zgłaszać do urzędu skarbowego

Obywatele, którzy przenoszą znaczne kwoty pieniędzy, muszą również wypełniać szereg obowiązków wobec organów podatkowych.

• Transakcje i przelewy międzynarodowe. Należy zgłaszać przelewy pieniężne z lub do zagranicy o wartości powyżej 10 000 euro. Obejmuje to zarówno przelewy bankowe, jak i transakcje za pośrednictwem innych systemów płatniczych.
• Pieniądze w podróży. Każda osoba wjeżdżająca do lub wyjeżdżająca z kwotą równą lub wyższą niż 10 000 euro lub jej równowartością w innej walucie musi zgłosić tę kwotę organom celnym.
• Wwożenie i wywożenie gotówki. Istnieje obowiązek zgłaszania przepływów gotówki w naszym kraju, gdy kwoty przekraczają 100 000 euro.